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DeFi有哪些种类?DeFi项目覆盖哪些领域?一文了解DeFi的发展现状

热点  2019年12月07日15:40

DeFi是去中心化金融的缩写,关于DeFi的项目有五个种类:借贷、去中心化交易所、衍生品、支付和资产,本文简单地介绍了一些DeFi领域的项目。 关于DeFi的更多内容可搜索查阅巴比特-头等仓专栏文章“《科普 :什么是DeFi,DeFi是如何工作的? 》《DeFi是一把双刃剑:发展中国家的权力下放金融》这两篇

 如果您涉及加密领域,那么您可能听过DeFi。这一直是2019年金融科技界的主要流行语之一。尽管听起来像是一个区块链应用程序,但其实DeFi并不是一个应用程序。实际上它是去中心化金融(Decentralize Finance)一词的缩写。

该概念背后的理念很简单,即从银行、政府和其他中间人手中夺走价值,并让个人掌握自己的财务。

从技术角度看,为个人节省更多价值并将钱留在他们的口袋中意味着两件事。首先,当前嵌入在去中心化技术生态系统中的所有技术工具都得到了很好的利用。其次,开发人员和用户都在继续寻找新的方法,使真正的去中心金融系统更容易实现。其目标是使支出、投资和借贷在实践中无缝衔接,在结构上完全民主化。

哪些区块链使用DeFi?

当前有20多个不同的区块链项目,可以帮助人们控制自己的财务状况。大多数的DeFi项目在以太坊上执行。以太坊致力于成为世界上最大的去中心化计算机。它允许开发人员为自己的应用程序提供资金,构建项目,并与世界共享,而无需像Google或者Apple这样的大型技术中介机构来促进创新、发布或者营销。

目前,比特币网络上只有一个与去中心化金融有关的区块链项目,即闪电网络。这是比特币区块链上的第二层代码,用于创建智能合约,这些合约可以自动执行,无需第三方监督交易。这使得交易成本更低。闪电网络还可以完成以下任务:

· 即时付款:闪电网络可以用于销售点终端机使用,方便即时交易。这使得比特币的日常交易更加简单和实用。

· 小额支付:闪电网络允许在区块链上确认小至1聪的交易。这使得支付消费内容或者给朋友或者商家找零变得更加容易。

· 可拓展性:闪电网络中的可拓展性实现,可以使参与双方在链下进行无限制的交易。只有最终的交易结果需要上链。这样非常的效率。

DeFi项目的类型

区块链世界中许多其他重要的DeFi项目都托管在以太坊网络上。这些项目旨在使每个人更容易获得资产,以确保有足够的流动性。最终的目的是使事情变得尽可能无缝衔接,让加密货币和区块链技术更容易使用。

这些项目分为五类:

· 借贷 · 去中心化交易所 · 衍生品 · 支付 · 资产

借贷

MakerDao是目前以太坊网络上最受欢迎的DeFi项目。目前,该项目锁定了超过3.09亿美元的用户资金。项目本身是一个去中心化的用于支持DAI的借贷平台。

DAI是一种稳定币,其价值与美元挂钩。它允许任何使用MKR的人开立抵押债务头寸(CDP),这意味着他们用锁定以太坊的方式作为抵押,生成DAI作为债务。换句话说,用户用以太坊借钱,钱就是DAI。DAI债务会产生稳定费,在借出DAI时以MKR代币支付。

用户最多可以借入抵押品价值的66%(基于150%的抵押率)。低于该比率的CDP将受到13的罚款和清算,以使CDP脱离违约状态。清算抵押品在公开市场上以3%的折扣出售。

其他的DeFi借贷项目也希望达到同样的效率,包括Compound,InstaDapp,dYdX和Nuo Network。

去中心化交易所项目

在以太坊上的头部去中心化交易所项目包括Uniswap,Bancor和Kyber。在这三个项目锁定的3300万美元中,有三分之二以上在Uniswap中。

Uniswap使完全去中心化的链上协议,它使用流动资金池而不是订单簿来促进交易。任何人都可以在以太坊或使用ERC-20协议的任何其他代币之间交易。交易者还可以通过向市场提供更多的流动性并将自己的代币借给交易所来赚取费用。

Uniswap没有自身的代币,但是每个交易对均可由一个可自由转让的ERC-20代币表示。所有的交易费用都被添加到合适的交易池中,每一笔交易的费用在0.3%左右。

衍生品

衍生品本质上是一个代表现实世界的合成资产。在区块链上创造这类资产,使用户可以访问现实世界市场,同时提供去中心化网络随附的安全性。

Synthetix控制着将近8850万美元的资产,代表着与加密货币、法定货币和大宗商品相关的20种不同的synths。该项目计划在未来引入股票和指数。

其他基于衍生品的项目包括预测市场,这是区块链项目最受欢迎用户案例之一。Augur是一个在该领域流行的点对点项目。它使任何人可以围绕现实事件创建市场。鉴于赌博使加密货币最受欢迎的用用途之一,预测市场项目一直在蓬勃发展。

支付

闪电网络在任何给定时间可以处理价值770万美元的付款,并且是比特币区块链上唯一的支付网络。

以太坊网络上有两个支付项目:xDai和Connext。xDai是一个侧链项目,具有5秒钟的区块时间和较低的天然气成本。它与POA网络和MakerDao关联。Connext本质上允许用户加载一张带有价值的卡,并可以即时地使用它。

资产

WBTC是由比特币支持的ERC-20代币,背后的思想是,将比特币网络上的大量流动性带到以太坊。WBTC同时在去中心化和中心化的交易所上交易。用户可以通过八个不同的商家交换WBTC。交换资产需要用户经历反洗钱(AML)和KYC程序。这个计划由一个去中心化的自治组织和16个不同的项目支持,他们都对去中心化金融感兴趣。其中包括Dharma,MakerDao,Set Protocol和Compound。

DeFi的未来

去中心化金融世界的存在,是继续为用户的价值提供民主和代理,并使加密货币市场更加稳定和可访问。这意味着消费者、商人、投资者和机构都可以使用它。创新正在使DeFi成为现实世界的用例,为该技术提供影响世界的途径和潜力。

声明:本文由“原文作者 | ShapeShift 翻译 | Ryan_头等仓”撰写,区块链蓝海转载,观点仅代表作者本人,版权亦归“原文作者 | ShapeShift 翻译 | Ryan_头等仓”所有。更多内容请关注微信公众号:区块链蓝海(qukuailian-lh)